Bitcoin Segregated Witness - time suspention of exchange directions with Bitcoin

31.07.2017

Dear clients,

In connection with the suspension of the entry and withdrawal of BTC's crypto currency to various exchanges, we are forced to take mirror measures by cutting off the directions from BTC on our exchange service. After completion of the process of changing the protocol of the Bitcoin network and stabilizing the market, directions from BTC will be included in the work in the normal mode.

Best regards Imexchanger.pro

пользовательское соглашение

1. Общие положения
1.1 Настоящее Соглашение описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги обменного сервиса ImExchanger.
1.2 Срок действия договора устанавливается бессрочно до момента расторжения договора по инициативе одной из сторон на условиях указанных ниже.

2. Термины и определения
Сервис ImExchanger (Сервис) – сервис, предоставляющий услуги по обмену, продаже и покупке электронных валют в сети Интернет.
Сайт Сервиса (Сайт) – https://imexchanger.pro
Пользователь – физическое или юридическое лицо, использующее услуги Сервиса ImExchanger и принявшее данное Соглашение.
ЭПС (Электронная Платежная Система) – интернет-сайт или программное обеспечение, разработанное и обслуживаемое третьей стороной, которое представляет собой механизм для учета денежных средств (электронные валюты) и иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между его пользователями.
Электронная валюта – денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
Платеж/Операция – перевод электронной и/или фиатной валюты от Пользователя на реквизиты Сервиса.
Заявка – заполненная электронная карточка Сервиса ImExchanger, содержащая данные пользователя, реквизиты Сервиса ImExchanger для получения платежа от Пользователя и реквизиты Пользователя для получения выплаты.
Выплата - перевод электронной и/или фиатной валюты от Сервиса на реквизиты Пользователя.
Верификация карты - это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производится единовременно для каждого нового счета (карты) клиента.

3. Предмет Соглашения
3.1. Предметом настоящего Соглашения является предоставление Пользователю Сервисом ImExchanger следующих услуг по покупке, продаже или обмену Электронной валюты.
3.2. Пользователь считается принявшим настоящее Соглашение в случаях:
3.2.1. Создании Заявки на совершение одной из услуг, предлагаемых Сервисом;
3.2.2. Регистрации на Интернет-сайте Сервиса.
3.3 Администрация Сайта вправе в одностороннем изменять условия настоящего Соглашения. Такие изменения вступают в силу с момента размещения на Сайте новой версии Соглашения. При несогласии пользователя с внесенными изменениями, он обязан отказаться от доступа к Сайту, прекратить использование материалов и сервисов Сайта.

4. Услуги и порядок их оказания
4.1. Общий порядок оказания услуг Сервисом:
4.1.1. Заказ услуг Сервисом ImExchanger осуществляется Пользователем путем создания Заявки через Сайт Сервиса.
4.1.2. Сервис осуществляет исполнение Заявок на безвозвратной основе в соответствии с условиями работы соответствующих ЭПС.
4.1.3. Сервис не несет ответственности за любые действия ЭПС перед ее Клиентом. Права и обязанности платежной системы и ее Клиента регулируются условиями предоставления услуг соответствующих Платежных систем.
4.1.4. Используя услуги Сервиса ImExchanger, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
4.1.5. Пользователь обязуется самостоятельно уплачивать все налоги, требуемые в соответствии с налоговым законодательством места нахождения Пользователя.

4.2. Услуга по Обмену/Покупке/Продаже Электронной валюты:
4.2.1. Оформлением Заявки на Сайте Сервиса Пользователь поручает, а Сервис ImExchanger совершает действия по обмену/покупке/продаже Электронной валюты, выбранной Пользователем на Сайте Сервиса.
4.2.2. Пользователь обязуется перечислить сумму выбранной им Электронной валюты или Денежных средств, указанную в форме Заявки, а Сервис, после получения соответствующей Электронной валюты или Денежных средств, обязуется перечислить (передать) Пользователю сумму выбранной им Электронной валюты или Денежных средств, рассчитанную по Курсу и в соответствии с тарифами Сервиса.
4.2.3 Время исполнения заявки указывется на этапе создания Заявки на странице оформления Заявки и в карточке Заявки. Значение времени исполнения заявки может отличаться для разных направлений обмена.
4.2.4. Обязательства Сервиса ImExchanger по перечислению (передаче) Денежных средств Пользователю считаются исполненными в момент списания со счета Сервиса ImExchanger.
4.2.5. Обязательства Сервиса ImExchanger по перечислению (передаче) Электронной валюты Пользователю считаются исполненными в момент списания Электронной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса ImExchanger, что отражается в истории операций соответствующей ЭПС.

4.3 Обработка Заявок с криптовалютами:
4.3.1 В качестве агрегатора средств для получения депозитов Сервис может использовать как счета криптовалютных бирж, так и счета холодных кошельков.
4.3.2 Заявка считается оплаченной после зачисления средств и продажи их путем открытия и выполнения ордера по рынку.
4.3.3 При отправке Пользователем Платежа в криптовалюте на реквизиты Сервиса, поступившие средства конвертируются в Tether USDT или Bitcoin BTC в по рыночному курсу на момент зачисления средств.
4.3.4 При отправке Сервисом Выплаты в криптовалюте на реквизиты пользователя Сервис закупает отдаваемую криптовалюту за Tether USDT или Bitcoin BTC по рыночному курсу на момент закупки средств.
4.3.5 Оплата по заявкам может осуществляться на счета разных бирж в зависимости от технических особенностей криптовалют и ликвидности рынка.
4.3.6 Сервис вправе увеличить время обработки заявки, если для ее выполнение требуется перемещение средств на более ликвидную биржу.
4.3.7 В случае непоступления от пользователя к Сервису ImExchanger электронной валюты или денежных средств в течение 24 часов с момента создания заявки, статус заявки будет изменен на Просрочено и дальнейшее отслеживание поступления платежа не будет производиться.
4.3.8 В случае поступления от пользователя к Сервису ImExchanger электронной валюты или денежных средств в сумме, незначительно отличающейся от суммы, указанной в заявке, Сервис имеет право рассматривать это как распоряжение пользователя сделать перерасчет по заявке согласно фактически поступившей сумме или в одностороннем порядке аннулировать заявку и осуществить возврат на реквизиты плательщика. Все расходы на возврат производятся из поступивших средств пользователя.
4.3.9 Если сумма поступившего платежа по заявке значительно отличается от ожидаемой суммы, Сервис имеет право рассматривать это как попытку пользователя выдать платеж предшествующего пользователя за свой и таким образом ввести в заблуждение оператора Сервиса для получения необоснованной выплаты. В таком случае Сервис имеет право запросить от пользователя видео доказательство отправленного платежа. Требования к видео могут быть описаны индивидуально, исходя из возникшей ситуации.

5. Стоимость услуг
5.1. Cтоимость услуг Сервиса ImExchanger устанавливается руководством Сервиса и публикуется на Cайте Сервиса в виде Курсов по каждому из направлений обмена
5.2. Сервис ImExchanger может самостоятельно изменять курсы обмена Электронных валют и взимаемых им комиссионных в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей Сервиса размещением информации Сайте Сервиса.
5.3. В Заявке, оформляемой Пользователем на Сайте Сервиса, указывается Курс, способ Обмена, а также общая сумма перечисляемых денежных средств или электронной валюты Пользователю.
5.4. Сервис ImExchanger удерживает стоимость своего вознаграждения в момент проведения соответствующей Операции.

6. Ответственность Сторон
6.1 Сервис ImExchanger несет ответственность перед Пользователем в размере не превышающем переведенной Пользователем суммы Электронной валюты или денежных средств.
6.2 Сервис ImExchanger не несет ответственности за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса, возникшие по причинам, не зависящим от Сервиса, а также связанные с этим убытки Пользователя.
6.3 Сервис ImExchanger оказывает услуги исключительно по обмену, покупке и продаже Электронных валют. Сервис никоим образом не принимает оплату в пользу третьих лиц, а также категорически запрещает перевод на кошельки и счета, которые не принадлежат Пользователю.
6.4 Сервис ImExchanger не несет ответственности за убытки Пользователя, возникшие в результате мошеннических действий третьих лиц.
6.5 Пользователь несет всю ответственность за достоверность сведений, указанных им при заполнении Заявки. В случае, если Пользователь не указал или неверно указал персональные данные или данные платежа, Сервис ImExchanger не отвечает за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной им ошибки.
6.6 Пользователь гарантирует, что он не является вовлеченным в:
- операции по отмыванию денежных средств;
- получение доходов от незаконного оборота наркотиков/оружия;
- получение доходов от преступной и/или террористической деятельности;
- доходов от торговли со странами, торговля с которыми запрещена международными организациями;
- дохода от любой другой незаконной деятельности.
6.7 В случае задержки поступления или не поступления денежных средств на реквизиты, указанные Пользователем, по вине Платежной системы, биржи или банка, указанных Пользователем в Заявке, Сервис не несет никакой ответственности за возможный причиненный Пользователю ущерб. Пользователь соглашается, что в этом случае любые претензии предъявляются им к Платежной системе или банку.
6.8 Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Соглашению, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу Соглашения, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
6.9 В других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

7 Процедура возврата Платежей
7.1 Если Пользователь по собственной инициативе запрашивает возврат Платежа, Сервис конвертирует полученную в Tether USDT или Bitcoin BTC сумму в валюту, отправленную клиентом, и отправляет возврат с вычетом комиссии за отправку по согласованным с Клиентом реквизитам.
7.1.1 Дополнительно Сервис взимает комиссию 1%, но не менее 25$ за проведение операции возврата средств.
7.1.2 Если возврат производится по инициативе Сервиса, комиссия на отправку с Пользователя не взимается.
7.2 Если возврат средств производится после верификации клиента на основании высокого риска входящей транзакции, то Сервис взимает комиссию 1%, но не менее 25$.

8. Прочие условия
8.1. Запрещено использование Сервиса ImExchanger для проведения мошеннических и незаконных операций.
8.2. Администрация Сервиса ImExchanger оставляет за собой право предоставлять информацию о платежах правоохранительным и иным органам согласно AML политике Сервиса.
8.3. По запросу Администрации Сервиса Пользователь обязуется предоставлять документы, идентифицирующие личность, а также иную информацию, касающуюся платежей.
8.4. Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса ImExchanger путем вмешательства в его программную или аппаратную части.
8.5. Сервис ImExchanger в случае подозрительных действий в процессе оформления заявки Пользователем, во избежание ущерба от хакерских атак вправе приостанавливать выполнение таких операций до выяснения причин этих действий.
8.6. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому клиенту, без объяснения причин.
8.7 Вследствие проведения техработ на Криптовалютной бирже прием депозитов или отправка выводов могут быть деактивированы.
8.7.1 Если из-за этого не был зачислен депозит или отправлен вывод, то Сервис не несет за это ответственность и выполнит свои обязательства сразу после активации функций Биржи.
8.7.2 Сервис не несет ответственность за возможные финансовые потери связанные с проведением техработ на Бирже.

9. Заключительные положения
9.1. Стороны заключили настоящее Соглашение в электронной форме и признают его равнозначным по юридической силе договору, заключенному в письменной форме.
9.2. Сервис ImExchanger вправе отправлять Пользователю на указанный им e-mail информацию о состоянии процесса обмена, а также иную информацию, в том числе рекламного характера.
9.3. Все споры и разногласия, возникшие или могущие возникнуть из настоящего Соглашения, подлежат разрешению путем переговоров на основании письменного заявления Пользователя. Любая из Сторон вправе обратиться за разрешением спора в суд по месту нахождения Сервиса.

Политика по противостоянию отмыванию денежных средств

Введение

Мы стремимся защитить наших Пользователей от мошеннических и обманных действий в сфере криптоактивов. Некоторые криптоактивы могут использоваться в целях мошенничества или любой другой преступной деятельности, определяемой законом. В целях предотвращения подобных действий мы считаем необходимым принимать меры для обеспечения проверки безопасности клиентов и финансовых операций. Одной из лучших мер является процедура AML/KYC, которая позволяет подтвердить вашу законопослушность.

Сервис ImExchanger имеет систему оценки риска, которая способна выявить подозрительные действия. Если транзакция помечена системой как высокорискованная, она приостанавливается и подвергается более глубокому анализу. При подтверждении наличия риска, Пользователю предлагается пройти верификацию личности и предоставить обоснование происхождения средств.

Процедура AML и KYC.
1 Для контроля входящих транзакций Сервис проводит проверку AML/KYC.
1.1 Проверка проводится по уникальным алгоритмам с участием сервисов технического криптоанализа.
1.2 Проверка проводится средствами AML/KYC принимающей биржи.
2 Результатом проверки является информация об источниках средств в составе полученной транзакции и процентном соотношении типов источников.
3 Мы считаем транзакцию высокорискованной при выявлении одного из совпадений:
3.1 По одной из категорий выявлено превышение допустимого процентного значения в составе входящей транзакции.
3.2 Если принимающая биржа заморозила входящую транзакцию или биржевой аккаунт был заблокирован после зачисления платежа.
4 Если входящая транзакция является высокорискованной:
4.1 Сервис приостанавливает проведение заявки.
4.2 Транзакция подвергается более глубокому анализу силами AML офицера.
4.3 Если AML офицер подтверждает наличие рисков полученной транзакции, сервис запрашивает дополнительную информацию у Пользователя для верификации и выяснения источника происхождения средств.
4.4 Если требование верификации пришло от принимающей биржи, Пользователь соглашается с передачей ей затребованной информации.
4.5 После успешного завершения верификации полученные средства возвращаются Пользователю на согласованный адрес с вычетом комиссии за отправку транзакции и комиссии Сервиса, согласно Процедуре возврата Платежей, описанной в разделе 7 Пользовательского соглашения.
4.6 Возврат возможен только после завершения процедуры верификации и одобрения возврата средств.
5 Понимая возможность возможной верификации, Пользователь обязуется ожидать решение Сервиса и/или принимающей биржи без предъявления каких-либо претензий.

Допустимые значения категорий состава транзакции:

Darknet Marketplace - 0%
Darknet Service - 0%
Drugs - 0%
Precursors - 10%
China precursors manufacturing - 10%
Child Abuse - 0%
Stolen Credit Cards - 0%
Enforcement Action - 0%
Blackmail - 0%
Personal data RU - 10%
Personal data CIS - 10%
Personal data EU - 0%
Personal data US - 0%
Personal data other - 10%
Stolen DataBase - 10%
Smuggling drugs - 0%
Smuggling precursors - 0%
Smuggling people - 0%
Smuggling weapons - 0%
Smuggling - 0%
Illegal migration - 0%
Human trafficking - 0%
Fake documents - 0%
Fake document rendering - 0%
Illegal weapons - 0%
Laundering of money - 10%
Illegal financial transactions - 10%
Exchange With High ML Risk - 50%
Exchange With Very High ML Risk - 50%
Fraudulent Exchange - 0%
Gambling - 0%
Illegal Service - 0%
Mixing Service - 25%
Online Marketplace - 25%
Politically exposed person - 0%
Сorruption - 0%
Bribge - 25%
DEX (excluding Bridges) - 50%
P2P Exchange With High ML Risk - 50%
P2P Exchange With Very High ML Risk - 50%
Ransom - 0%
Malware (excluding Ransom) - 0%
DDOS service - 0%
Phishing service - 0%
Scam - 5%
Stolen Coins - 0%
Scam ICO - 0%
OTC Exchange With High ML Risk - 50%
OTC Exchange With Very High ML Risk - 50%
High Risk country - 0%
Sanction country - 0%
Terrorism - 0%
ATM - 50%
Paramilitary organization - 10%
State bodies - 0%
Cracked software - 10%

Сервис ImExchanger оставляет за собой право применять процедуру AML/KYC к определенным Пользователям, адресам и конкретным операциям с криптоактивами. Применение процедуры AML/KYC основано на внутренней политике Сервиса ImExchanger и нацелено на предотвращение и смягчение возможных рисков, связанных с использованием Сервиса ImExchanger для отмывания денег, а также любой другой незаконной деятельности.

Информируем Вас, что Сервис ImExchanger оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML/KYC от имени службы ImExchanger. При обработке Вашей информации данный поставщик услуг полностью соблюдает нашу Политику конфиденциальности в отношении Вашей личной информации.

Сервис ImExchanger может предоставить компетентным органам информацию, собранную в ходе процедуры AML/KYC, по официальному запросу.

Сервис ImExchanger не будет вступать в деловые отношения с Пользователем, подозреваемым или непосредственно связанным с отмыванием денег, или с лицом, средства которого получены в результате незаконной деятельности.

В ответ на запрос ImExchanger о предоставлении пользовательской документации сервис ImExchanger принимает все возможные меры для распознавания ложной документации или другой ложной информации и оставляет за собой право расследовать действия определенных пользователей или транзакций, которые были признаны рискованными или подозрительными.